2016考研專業(yè)碩士詳解：保險(xiǎn)碩士專業(yè)

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一、保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位及培養(yǎng)目標(biāo)

(一)保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位及其設(shè)立的意義

保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位的英文名稱為：Master of Insurance Administration，簡稱MIA。

設(shè)置保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位是適應(yīng)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展要求的正確舉措，有利于提高政府和企業(yè)對(duì)自然災(zāi)害和意外事故等危機(jī)事件的處理能力，有利于提高我國保險(xiǎn)專業(yè)人才的素質(zhì)。根據(jù)保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)于高層次專業(yè)人才的需要，有條件的院校可以在保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位下設(shè)立以下研究方向：保險(xiǎn)政策與監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)中介、保險(xiǎn)營銷、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)資金管理與運(yùn)用、保險(xiǎn)法等。

1980年，我國開始恢復(fù)國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，作為朝陽產(chǎn)業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)在快速擴(kuò)張過程中存在經(jīng)營管理人員嚴(yán)重不足的問題。保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位的開設(shè)，正是為了解決保險(xiǎn)行業(yè)存在的嚴(yán)重人才缺口。保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位培養(yǎng)的不是保險(xiǎn)學(xué)術(shù)理論家，而是培養(yǎng)直接面向保險(xiǎn)行業(yè)第一線的經(jīng)營和管理人員，具有鮮明的職業(yè)導(dǎo)向和特點(diǎn)，它將解決我國保險(xiǎn)行業(yè)面臨的經(jīng)營與管理人才隊(duì)伍不足與人才結(jié)構(gòu)不合理的制約保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸問題。因此，開展保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位研究生教育對(duì)于我國保險(xiǎn)事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

1、保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育是風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境變化對(duì)應(yīng)用型保險(xiǎn)人才培養(yǎng)提出的要求

當(dāng)今世界，科技迅猛發(fā)展，人類活動(dòng)的空間不斷擴(kuò)展，人與自然、人類社會(huì)內(nèi)部的沖突日益增多，例如氣候變暖帶來的自然災(zāi)害頻發(fā)、機(jī)動(dòng)車普及帶來的交通事故增加、國家間的貿(mào)易沖突增加等等。面對(duì)日益復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，人類的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也快速發(fā)展，從傳統(tǒng)的預(yù)防、抑制、轉(zhuǎn)移技術(shù)發(fā)展到現(xiàn)在借助數(shù)學(xué)工具量化風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并且應(yīng)用于保險(xiǎn)運(yùn)行。這些新的變化使保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)Ω呒夹g(shù)、高層次應(yīng)用型人才的需求變得十分迫切，開展保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位研究生教育能夠很好的滿足此類人才的社會(huì)需求。

2、保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展對(duì)高層次專業(yè)人才培養(yǎng)提出的要求

改革開放以來，保險(xiǎn)業(yè)作為我國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展最為迅速的行業(yè)之一，取得了輝煌的成就，保險(xiǎn)教育事業(yè)也蒸蒸日上，為保險(xiǎn)行業(yè)培養(yǎng)了大量的專業(yè)人才。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的日趨成熟，保險(xiǎn)業(yè)對(duì)人才的需求也更加具體化和專業(yè)化。保險(xiǎn)是一個(gè)交叉性和實(shí)務(wù)性很強(qiáng)的學(xué)科，單純依靠學(xué)術(shù)型保險(xiǎn)碩士教育已經(jīng)不能滿足保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需要。開展保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育有助于培養(yǎng)符合保險(xiǎn)發(fā)展需求的應(yīng)用型專業(yè)人才，有利于促進(jìn)我國保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展。

3、保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育是豐富保險(xiǎn)學(xué)位教育體系的要求

我國高等院校對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)的設(shè)置起源于經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)。早期，我國許多高校的保險(xiǎn)學(xué)教育都不完善，或附屬于國際貿(mào)易學(xué)，或附屬于金融學(xué)。近年來，隨著我國保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展和國家對(duì)保險(xiǎn)教育事業(yè)的重視，保險(xiǎn)學(xué)的本科和研究生教育不僅獨(dú)立出來，而且細(xì)分為保險(xiǎn)學(xué)、保險(xiǎn)法學(xué)、社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)和保險(xiǎn)精算等方向。開設(shè)保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位是豐富保險(xiǎn)教育體系、貫徹“全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)”要求的得力之舉，不僅可以為我國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展提供人才支持和智力保障，也是開拓保險(xiǎn)教育空間的有益做法。

4、保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育是充分利用高等院校保險(xiǎn)教育資源的要求

目前，我國許多高校都設(shè)置了學(xué)術(shù)型保險(xiǎn)碩士學(xué)位教育，但受應(yīng)屆在校學(xué)生特點(diǎn)的影響，高等院校和保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的聯(lián)系還不夠廣泛。通過開設(shè)保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位，具有實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的保險(xiǎn)界高級(jí)管理人才與高等院校可以通過此平臺(tái)加強(qiáng)溝通，有利于實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)理論界和實(shí)務(wù)界的互動(dòng)，提高保險(xiǎn)教育資源的使用效率。

5、保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育是保險(xiǎn)專業(yè)人才提升自身素質(zhì)的要求

保險(xiǎn)業(yè)作為朝陽產(chǎn)業(yè)吸引了大量不同專業(yè)背景的人才投身其中，有相當(dāng)一部分非保險(xiǎn)專業(yè)人才成長為保險(xiǎn)業(yè)高級(jí)管理人才，為推動(dòng)我國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展做出了突出的貢獻(xiàn)。然而，由于他們的保險(xiǎn)理論知識(shí)缺乏系統(tǒng)性，許多經(jīng)理人在自身發(fā)展過程中遇到了瓶頸。開設(shè)保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位可以滿足保險(xiǎn)實(shí)務(wù)界高級(jí)管理人才的自身發(fā)展需求，為其提供一個(gè)有效的提升自身素質(zhì)的渠道。

　(二)保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位的培養(yǎng)目標(biāo)

為了適應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需要，英、美、澳等發(fā)達(dá)國家先后開展了保險(xiǎn)碩士專業(yè)教育。早期，與保險(xiǎn)相關(guān)的課程大多在商學(xué)院或經(jīng)濟(jì)學(xué)院開設(shè)，保險(xiǎn)碩士通常作為MBA課程計(jì)劃或經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)位培養(yǎng)計(jì)劃的子項(xiàng)目存在。隨著保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)、長壽風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問題對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的挑戰(zhàn)，以及社會(huì)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)人才需求逐步旺盛，保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育出現(xiàn)了專門化趨勢(shì)。

為了適應(yīng)競(jìng)爭中對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)人才的需求，國外大學(xué)開始從重視經(jīng)濟(jì)學(xué)與管理學(xué)基礎(chǔ)教育轉(zhuǎn)向強(qiáng)化對(duì)技術(shù)型專業(yè)人才的培養(yǎng)。在此背景下，保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位的培養(yǎng)體系得以形成，該體系的核心內(nèi)容包括MBA框架下的保險(xiǎn)碩士專業(yè)和獨(dú)立的保險(xiǎn)碩士專業(yè)。兩種保險(xiǎn)碩士培養(yǎng)計(jì)劃各具特色：前者在一般管理學(xué)基礎(chǔ)課程之外，開設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)等課程，旨在為學(xué)生提供企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)框架，重點(diǎn)培養(yǎng)綜合型的保險(xiǎn)管理專業(yè)人才;后者則將專業(yè)問題細(xì)化，課程涉及保險(xiǎn)的法律、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品定價(jià)和市場(chǎng)監(jiān)管等，重點(diǎn)培養(yǎng)適應(yīng)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展需要的應(yīng)用型技術(shù)人才。

綜合國際上保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位的培養(yǎng)目標(biāo)和我國的國情，我國保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位研究生的培養(yǎng)目標(biāo)是面向各類保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)監(jiān)管部門、災(zāi)害預(yù)防和控制機(jī)構(gòu)、社會(huì)保障組織和各類企事業(yè)單位，培養(yǎng)具備良好政治思想素質(zhì)和職業(yè)道德素養(yǎng)、具備經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基礎(chǔ)、熟悉保險(xiǎn)學(xué)原理和基本實(shí)務(wù)的德才兼?zhèn)涞摹⒕哂休^高實(shí)務(wù)能力、專門從事風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理、保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理等工作的高層次的應(yīng)用型、復(fù)合型專業(yè)人才。

保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位研究生培養(yǎng)的具體要求：

1、掌握建設(shè)有中國特色的社會(huì)主義理論，擁護(hù)黨的基本路線和方針政策，熱愛祖國、遵紀(jì)守法、品德高尚，具有良好的政治素質(zhì)和公民素質(zhì)，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，積極為我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和現(xiàn)代化服務(wù);

2、掌握專業(yè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)理論和專門知識(shí)，具備較寬廣的相關(guān)學(xué)科知識(shí)，熟悉國家的相關(guān)政策和法規(guī);掌握保險(xiǎn)基本原理，具備從事保險(xiǎn)及相關(guān)職業(yè)所要求的知識(shí)、思維、方法和職業(yè)技術(shù);

3、具備運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和理論知識(shí)解決實(shí)際問題的能力，具備統(tǒng)籌決策、組織管理和業(yè)務(wù)實(shí)施能力，能夠綜合運(yùn)用保險(xiǎn)和其他專業(yè)知識(shí)，獨(dú)立從事涉及保險(xiǎn)實(shí)務(wù)運(yùn)行及相關(guān)工作，達(dá)到監(jiān)管部門或行業(yè)組織規(guī)定的崗位任職要求;

4、比較熟練地掌握一門外語，能夠閱讀和使用專業(yè)外語資料從事專業(yè)工作。

為了達(dá)到這一目標(biāo)，各招收保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位研究生院校將按照國務(wù)院學(xué)位辦公室和全國保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)的相關(guān)要求，充分利用學(xué)校或?qū)W院所擁有的教育資源，最大效率地發(fā)揮專兼職教學(xué)人員的教學(xué)與科研經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮教學(xué)場(chǎng)所已有的圖書、實(shí)驗(yàn)室、案例庫、模擬法庭等設(shè)施的效能，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)與加強(qiáng)專業(yè)技能培養(yǎng)兩者的有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)碩士專業(yè)培養(yǎng)以實(shí)際應(yīng)用為導(dǎo)向、以保險(xiǎn)的職業(yè)需求為導(dǎo)向的培養(yǎng)目標(biāo)。核心是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作能力、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理方案規(guī)劃與實(shí)施能力的培養(yǎng)。